KI-Agenten sollen Versicherungsmakler bei E-Mails, Schadenmeldungen, Angebotsberechnungen und der Bestandsarbeit entlasten. Torsten Jasper spricht mit Fabian Wesemann über dessen Weg von Wefox zu Afori und darüber, wie die Technik in bestehende Maklerprozesse eingebunden wird. An konkreten Beispielen geht es um Vorgangsmanagement, Datenqualität, menschliche Kontrolle und ein Wachstumspartnermodell, das Technologie mit Beteiligungen an Maklerunternehmen verbindet.

Viele Makler denken bei betrieblicher Altersvorsorge nur an Deutschland. Dabei steckt gerade in international aufgestellten Unternehmen enormes Vertriebspotenzial. 🌍

Ob mehrere Standorte in Europa oder ein ausländischer Arbeitgeber mit Mitarbeitenden in Deutschland: Internationale Versorgungslösungen können ein entscheidender Wettbewerbsvorteil sein.

Im Vertriebsansatz PowerShot sprechen Julia-Zink & Sven Tänzer von Enovetic Global darüber, wann sich internationale BAV lohnt und wie du dich damit bei Großkunden differenzieren kannst.

Die Frage ist: Denkst du bei der BAV schon international?

„Verstaubte Agenturen, Scheuklappen und nur die Tarife einer Gesellschaft.“ So sieht die Ausschließlichkeit für viele Makler aus.

Doch was, wenn dieses Bild längst überholt ist?

15 Agenturen aus 11 Gesellschaften zeigen: Erfolgreiche AO-Vermittler arbeiten längst unternehmerisch, entwickeln eigene Geschäftsmodelle und haben einiges zu bieten, von dem auch Makler lernen können.

Ist die Ausschließlichkeit also wirklich ein Auslaufmodell – oder hat sie mehr Zukunft, als viele denken?

Alte Pensionszusagen können für Unternehmen zur echten Herausforderung werden, vor allem dann, wenn die Rückdeckung nicht mehr ausreicht und eine Unterdeckung entsteht.

In dieser Folge geht es darum, warum Direktzusagen nach vielen Jahren plötzlich zum Problem werden können, welche Folgen das für die Bilanz und einen geplanten Unternehmensverkauf hat und welche Rolle die Auslagerung auf einen Pensionsfonds dabei spielen kann.

Julia Zink-Tänzer und Sven Tänzer sprechen außerdem darüber, warum das Thema nicht nur Geschäftsführer und Gesellschafter-Geschäftsführer betrifft, sondern auch bei Zusagen für Mitarbeitende relevant ist.

bAV neu gedacht. In dieser Folge geht es darum, wie betriebliche Altersvorsorge zum echten Mitarbeiter-Benefit werden kann. Von der Entgeltumwandlung bis zur langfristigen Mitarbeiterbindung mit dem Vario-Plan.

Freya erzählt offen von ihrem Weg von der Konzernwelt zur eigenen Maklermarke Frau Finanzen, inklusive ihres größten Business-Fuckups, teurer Learnings und ihrem heutigen Beratungs- und Akquiseprozess.

Was passiert eigentlich mit dem Vermögen eines Kunden, wenn er plötzlich verstirbt? 🧐

Immobilien, Depots, Unternehmen oder andere Vermögenswerte können schnell zu einer finanziellen Herausforderung für die Hinterbliebenen werden, insbesondere, wenn Pflichtteilsansprüche entstehen und kurzfristig Liquidität benötigt wird.

In diesem Power-Shot sprechen wir darüber, welche Fragen Vermittler im Beratungsgespräch stellen sollten und warum eine Risikolebensversicherung weit mehr sein kann als nur eine Absicherung von Darlehen.

💡 Wer erbt? Wie viel Vermögen ist tatsächlich vorhanden? Und war dieses Vermögen überhaupt für die vorgesehenen Erben gedacht?

Drei Fragen, die im Beratungsgespräch einen großen Unterschied machen können.

Sebastian Krüger hat sich als Makler auf Deutsche im Ausland und Expats spezialisiert. 🌍

Im Gespräch erzählt er, warum er diesen Weg gewählt hat, wie er über LinkedIn Kunden gewinnt und warum eine kleine Nische schnell zu komplexen Spezialfällen führen kann.

In diesem Vertriebsansatz-Powershot sprechen Torsten und Dirk über ein Thema, das in der Beratung häufig wenig Beachtung findet: die Kindermitversicherung in der Sterbegeldversicherung.

Warum ist die Absicherung bereits ab der 24. Schwangerschaftswoche relevant? Wie funktioniert die Mitversicherung und für welche Kinder gilt sie? Dirk erklärt die Regelung und zeigt, warum es sich für Finanzberater lohnt, das Thema frühzeitig und offen anzusprechen.

Dabei wird das Gespräch sehr persönlich. Dirk teilt eine eigene Familiengeschichte und macht deutlich, welche Bedeutung eine solche Absicherung im Ernstfall haben kann.

Ein kurzer, aber wichtiger Impuls für alle, die ihre Kunden ganzheitlich beraten möchten.

Kooperation statt Einzelkämpfertum: Nicolas Vogt spricht mit PKV-Spezialist Marcus Knispel darüber, wie Makler durch Spezialisierung, Netzwerke und gezielte Zusammenarbeit ihr Geschäft weiterentwickeln können.

Dabei geht es um Kundenweitergabe, die Suche nach passenden Kooperationspartnern, Provisionsteilung und Qualitätssicherung, inklusive konkreter Beispiele aus der PKV.