Alte Pensionszusagen können für Unternehmen zur echten Herausforderung werden, vor allem dann, wenn die Rückdeckung nicht mehr ausreicht und eine Unterdeckung entsteht.

In dieser Folge geht es darum, warum Direktzusagen nach vielen Jahren plötzlich zum Problem werden können, welche Folgen das für die Bilanz und einen geplanten Unternehmensverkauf hat und welche Rolle die Auslagerung auf einen Pensionsfonds dabei spielen kann.

Julia Zink-Tänzer und Sven Tänzer sprechen außerdem darüber, warum das Thema nicht nur Geschäftsführer und Gesellschafter-Geschäftsführer betrifft, sondern auch bei Zusagen für Mitarbeitende relevant ist.

bAV neu gedacht. In dieser Folge geht es darum, wie betriebliche Altersvorsorge zum echten Mitarbeiter-Benefit werden kann. Von der Entgeltumwandlung bis zur langfristigen Mitarbeiterbindung mit dem Vario-Plan.

Freya erzählt offen von ihrem Weg von der Konzernwelt zur eigenen Maklermarke Frau Finanzen, inklusive ihres größten Business-Fuckups, teurer Learnings und ihrem heutigen Beratungs- und Akquiseprozess.

Was passiert eigentlich mit dem Vermögen eines Kunden, wenn er plötzlich verstirbt? 🧐

Immobilien, Depots, Unternehmen oder andere Vermögenswerte können schnell zu einer finanziellen Herausforderung für die Hinterbliebenen werden, insbesondere, wenn Pflichtteilsansprüche entstehen und kurzfristig Liquidität benötigt wird.

In diesem Power-Shot sprechen wir darüber, welche Fragen Vermittler im Beratungsgespräch stellen sollten und warum eine Risikolebensversicherung weit mehr sein kann als nur eine Absicherung von Darlehen.

💡 Wer erbt? Wie viel Vermögen ist tatsächlich vorhanden? Und war dieses Vermögen überhaupt für die vorgesehenen Erben gedacht?

Drei Fragen, die im Beratungsgespräch einen großen Unterschied machen können.

Sebastian Krüger hat sich als Makler auf Deutsche im Ausland und Expats spezialisiert. 🌍

Im Gespräch erzählt er, warum er diesen Weg gewählt hat, wie er über LinkedIn Kunden gewinnt und warum eine kleine Nische schnell zu komplexen Spezialfällen führen kann.

In diesem Vertriebsansatz-Powershot sprechen Torsten und Dirk über ein Thema, das in der Beratung häufig wenig Beachtung findet: die Kindermitversicherung in der Sterbegeldversicherung.

Warum ist die Absicherung bereits ab der 24. Schwangerschaftswoche relevant? Wie funktioniert die Mitversicherung und für welche Kinder gilt sie? Dirk erklärt die Regelung und zeigt, warum es sich für Finanzberater lohnt, das Thema frühzeitig und offen anzusprechen.

Dabei wird das Gespräch sehr persönlich. Dirk teilt eine eigene Familiengeschichte und macht deutlich, welche Bedeutung eine solche Absicherung im Ernstfall haben kann.

Ein kurzer, aber wichtiger Impuls für alle, die ihre Kunden ganzheitlich beraten möchten.

Kooperation statt Einzelkämpfertum: Nicolas Vogt spricht mit PKV-Spezialist Marcus Knispel darüber, wie Makler durch Spezialisierung, Netzwerke und gezielte Zusammenarbeit ihr Geschäft weiterentwickeln können.

Dabei geht es um Kundenweitergabe, die Suche nach passenden Kooperationspartnern, Provisionsteilung und Qualitätssicherung, inklusive konkreter Beispiele aus der PKV.

Was kommt finanziell eigentlich auf die Hinterbliebenen zu, wenn ein Mensch verstirbt? Bestattungskosten sind dabei oft nur ein Teil der tatsächlichen Belastung. Denn auch Entrümpelung, Renovierung, Mietzahlungen und weitere organisatorische Aufgaben können schnell mehrere Tausend Euro kosten.

In dieser Folge sprechen wir darüber, warum Vermittler bei diesem Thema nicht nur die unmittelbaren Bestattungskosten betrachten sollten, welche finanziellen Fragen sich innerhalb einer Familie ergeben können und wie ein guter Beratungsansatz dabei helfen kann, mögliche Belastungen frühzeitig zu erkennen.

Was kostet der Tod wirklich? Und warum geht es dabei um weit mehr als die Kosten einer Beerdigung?

In dieser Folge sprechen wir über Sterbegeld, finanzielle Absicherung und die Frage, welche Folgen ein Todesfall für Angehörige und das eigene Vermögen haben kann. Dabei geht es auch darum, warum gerade jüngere Menschen dieses Thema häufig verdrängen und welche Rolle Finanzberater und Vermittler bei der Vorsorge spielen können.

Die DKM steht vor der Tür, und damit die Gelegenheit, persönlich ins Gespräch zu kommen, neue Impulse mitzunehmen und gemeinsam über die Zukunft der Vorsorge zu sprechen.

In dieser Folge geht es um das diesjährige Motto „Let’s Rock Live Together“, die Bedeutung von Partnerschaft im Maklermarkt und darum, warum Austausch und Bewegung gerade jetzt entscheidend sind. Außerdem sprechen wir über die Themen, die auf der DKM im Fokus stehen, von Altersvorsorge und Investment bis hin zu neuen Lösungen und konkreten Entwicklungen für Vermittlerinnen und Vermittler.

Und natürlich darf auch ein Stück Tradition nicht fehlen: handgemachte Maultaschen am Stand 😉

📍 DKM 2026 | 27.–28. Oktober | Halle 3

Was euch dort erwartet und warum sich ein Besuch lohnt, erfahrt ihr in dieser Folge.