In dieser Folge geht es um das Thema Messen und Kongresse und die Frage, ob die Teilnahme an solchen Events heutzutage überhaupt noch Sinn macht und ob diese Formate überhaupt noch eine Zukunft haben.  Nico bezieht sich am Anfang direkt auf Medienberichte von vor einigen Jahren, in denen es hieß Messen und Kongresse werden durch das Internet verdrängt und verlieren ihre Berechtigung.  Torsten Berichtet dazu von seinen Erfahrungen als Projektleiter bei der Finanz- und Anlegermesse “Börsentag Hamburg”. Dort war die Erkenntnis, dass die Unternehmen die Relevanz dieser Messe zwar immer mehr in Frage stellten. Die Besucher aber, gaben dieser Veranstaltung einen immer größeren Stellenwert. Heutzutage wird alles anonymer und auf einer Messe gibt es eine der wenigen verbliebenen Möglichkeiten direkt mit den handelnden Menschen eines Unternehmens in persönlichen Kontakt zu treten.  Für Torsten selbst spielen Messen und sonstige Großveranstaltungen eine wichtige Rolle und sind wichtige Ankerpunkte im Verlaufe des Jahres für die Aufrechterhaltung und den Ausbau seines Netzwerks.  Auch Nicolas erwähnt den Vorteil, dass in diesen Rahmen die Möglichkeit besteht Menschen persönlich kennen zu lernen, die man sonst nur aus Social Media kennt. Es geht also offensichtlich nicht nur darum, warmes Essen abzugreifen oder diverse Werbegeschenke in Form von Schneeschaufeln oder Kugelschreibern zu sammeln.  Doch welche Events sind es denn, zu denen bspw. die Moderatoren dieses Podcasts gehen? Nico erzählt, dass er jedes Jahr zwei feste Termine im Kalender hat. Zum Einen die MMM-Messe in München zu Beginn des Jahres und zum Anderen die DKM in Dortmund im Oktober jeden Jahres.   Bei Torsten sieht dies ähnlich aus. Gleich zu Beginn des Jahres startet er mit einer ganzen Woche Fortbildung auf dem Jahresauftaktkongress der Apella AG und rundet das Jahr ebenfalls mit der DKM ab. Beide nutzen als Ergänzung zu diesen Großevents auch gelegentlich Roadshows einzelner Versicherer. Hierbei wird allerdings darauf geachtet, dass nicht nur die Präsentation der eigenen Produkte im Vordergrund steht. Einige Versicherer haben es verstanden die Mehrwerte für den Vermittler in den Vordergrund zu stellen und die Vorstellung neuer Produkte in diesem Rahmen einzubetten.   Für alle Details und Infos hör dir jetzt direkt die komplette Folge an.    Viel Spaß beim Hören wünschen Dir Torsten und Nico vom Makler und Vermittler Podcast   --- So erreichst Du uns zu unserem Podcast: http://www.vertriebsansatz.de https://www.facebook.com/maklerundvermittlerpodcast https://www.instagram.com/maklerundvermittlerpodcast info@vertriebsansatz.de Links zu Torsten: https://www.torsten-jasper.de https://www.facebook.com/JasperTorsten/ Links zu Nico: http://www.wbv-vogt.de https://www.facebook.com/WBVVogt Hinweis: die mit (*) gekennzeichneten Links sind Affiliate-Links. Wenn Du auf einen Affiliate-Link klickst und über diesen Link einkaufst, bekommen wir von dem betreffenden Online-Shop oder Anbieter eine Provision. Für Dich ändert sich der Preis dadurch nicht. Wir empfehlen nur Produkte über Affiliate-Links, die wir zu 100% empfehlen können. Wenn Du über diesen Link kaufst, unterstützt Du unsere Podcastarbeit und wir danken Dir dafür!

Ich, Nico war im September 2019 auf der Vertriebsoffensive des Verkaufstrainers Dirk Kreuter und spreche mit euch in meinem Kurzbericht über Inhalte seines Programms und meine Erfahrungen auf der Veranstaltung. In dieser Folge erfährst Du: warum ist Verkaufen und nicht nur Beraten auch für Makler- und Vermittler wichtig? welche Inhalte werden bei der Vertriebsoffensive behandelt? was ist der Zusatznutzen der Vertriebsoffensive? wie besucht man die Vertriebsoffensive am besten? Dirk Kreuters  Vertriebsoffensive * Dirk Kreuter verschenkt sein Buch „Entscheidung: Erfolg“ gegen Handlingpauschale*   So erreichst Du uns zu unserem Podcast: http://www.vertriebsansatz.de https://www.facebook.com/maklerundvermittlerpodcast https://www.instagram.com/maklerundvermittlerpodcast info@vertriebsansatz.de Links zu Torsten: https://www.torsten-jasper.de https://www.facebook.com/JasperTorsten/ Links zu Nico: http://www.wbv-vogt.de https://www.facebook.com/WBVVogt Hinweis: die mit (*) gekennzeichneten Links sind Affiliate-Links. Wenn Du auf einen Affiliate-Link klickst und über diesen Link einkaufst, bekommen wir von dem betreffenden Online-Shop oder Anbieter eine Provision. Für Dich ändert sich der Preis dadurch nicht. Wir empfehlen nur Produkte über Affiliate-Links, die wir zu 100% empfehlen können. Wenn Du über diesen Link kaufst, unterstützt Du unsere Podcastarbeit und wir danken Dir dafür!  

In Folge #39 vom Makler und Vermittler Podcast erfährst Du wie Nicolas mich gefunden hat und wieso er nun zukünftig mein Co-Moderator sein wird. Anhand dieser Geschichte erfährst Du, wie Du Deinen (potenziellen) Kunden die Gelegenheit gibst eine Beziehung zu Dir aufzubauen, bevor Du sie selbst überhaupt kennst. Nicolas berichtet auch noch über seine Motivation und Ziele für diesen Podcast. Ich freue mich auf viele gemeinsamen und spannende Folgen und hoffe, dass auch Du weiterhin einen Mehrwert aus diesem Podcast ziehen kannst.

In dieser Folge befinden sich einmal Makler und Vermittler nicht nur unter den Zuhörern sondern auch vor dem Mikro.   Ich (Makler) diskutiere mit Mehrfachagent Nicolas Vogt über Unterschiede und Vorurteile der beiden Stati in der Praxis - zum Beispiel auch über die folgenden Fragen:   Welcher Status ist denn nun unabhängiger? Hat nur der Makler die freie Produktauswahl? Ist das Lager des Kunden besser als das Auge und Ohr des Versicherers? Kann man als Mehrfachagent den Titel „Jungmakler des Jahres“ tragen? Wer bekommt die höhere Vergütung? Wer betreut denn einen Mehrfachagenten anstelle des Maklerbetreuers? Wie sehen die Produktionsvorgaben eines Mehrfachagent aus? Welchen Vorteil bringt die Maklervollmacht? Welchen Haftungsvorteil hat der Vermittlerstatus?   Hör' jetzt rein und diskutiert mit!

Heute darf ich den ersten "echten" Vermittler im Makler und Vermittler Podcast begrüßen. Bzw. den ersten Vermittler, der nicht den Status des Maklers trägt sondern als Mehrfachagent erfolgreich ist. Nicolas Vogt gewann bereits 2013 den Jungmakler Award im Rahmen der DKM und hat mittlerweile den väterlichen Betrieb zusammen mit seinem Bruder übernommen. 

  Heute hörst Du ein Gespräch mit Bernhardt P. Wirth über Sprache und Körpersprache.  Bernhard P. Wirth ist Experte für Sprache und Körpersprache und seit rund 30 Jahren als Trainer und Coach tätig. Er gibt Seminare und Vorträge zu den Themen Sprache und Körpersprache sowie dem TUN®, denn dies ist seine Wortmarke, die er sich bereits vor vielen Jahren hat eintragen lassen. [..] Eine grobe Zusammenfassung der Inhalte findest Du hier im Blogbeitrag. Kommuniziere besser Tipps und Anregungen, wie Du deine Kommunikation verbessern kannst bekommst Du reichlich im Gespräch mit Bernhard P. Wirth. Also hör Dir am besten gleich jetzt das vollständige Gespräch an. Weitere Informationen zu seinen Onlinekursen findest Du hier: klick. Ich wünsche Dir viel Spaß beim Hören des kompletten Interviews und würde mich wie immer über eine Bewertung inkl. einer kurzen Rezension bei iTunes freuen. UPDATE: Herr Wirth hat mir nachträglich zur Veröffentlichung des Podcats einen Rabattcode mitgeteilt. Wenn Du bei der Buchung des Onlinekurses den Gutscheincode "Apella" einträgst, erhälst Du den Onlinekurs für nur 99€. Der reguläre Preis beträgt 325€.

Ab sofort darf ich mit Fug und Recht behaupten, dass ich die Rechtsanwälte Jöhnke und Reichow im Interview hatte. Ich war erneut in der Kanzlei Jöhnke & Reichow zu Gast und durfte diesmal mit Jens Reichow über eines seiner Fachgebiete sprechen. Es ging um rechtliche Fallstricke bei der Vertragsgestaltung rund um den Kauf oder Verkauf eines Maklerbestandes.   Der Einstieg ins Gespräch hatte es direkt in sich. Jens bemängelt, dass er eigentlich viel zu selten Vertragsentwürfe zu Bestandskäufen oder -verkäufen vorgelegt bekommt. Regelmäßig kämen aber Versicherungsmakler nach dem Kauf/Verkauf eines Bestandes zu ihm, da es dann doch nicht selten zu Streitigkeiten kommt. Diese Probleme dann rückwirkend zu klären ist immer schwierig. Der erste Aufruf von Jens zu diesem Thema lautet also: Nimm lieber rechtzeitig einen Anwalt zur Hilfe und investiere eine kleine Summe, bevor alles in trockenen Tüchern und größerer Ärger ggf. nicht mehr abzuwenden ist.   Eine übliche Situation bei der Übergabe eines Bestands ist, dass sich Käufer und Verkäufer sich bereits seit einiger Zeit angenähert haben und sich über viele Details einig geworden sind. Diese Absprachen sollen einfach kurz in einem Vertrag fixiert werden und eine ausführlichere Beratung wird häufig nicht in Anspruch genommen. Jens sieht die Aufgabe der rechtsanwälte allerdings nicht darin, diese Wünsche 1:1 umzusetzen, sondern auch auf mögliche Probleme hinzuweisen, die in der Form vielleicht noch völlig unbeachtet blieben. Das Ziel dabei ist klar: Der Deal soll nicht zerredet werden. Lediglich beide Parteien sollen vollumfänglich erfahren worauf sie sich bei diesem Deal einlassen.   Kaufe ich einen Bestand oder ein Unternehmen?   Grundsätzlich müssen wir den Übergang eines Maklerbestands in drei Kategorien aufteilen.   Bestandskauf Unternehmenskauf Gesellschaftskauf   Der Vorteil beim klassischen Bestandskauf (reiner Asset-Deal) ist, dass eine klar definierbare Sache erworben wird. Nämlich der Kundenbestand mit den dazugehörigen Courtageansprüchen. Mögliche Haftungsansprüche oder Steuerverbindlichkeiten gegenüber dem Verkäufer bleiben hierbei unberücksichtigt und bleiben beim Verkäufer. Komplex wird diese Variante durch die Verhandlung über den verbleib der rechte und Pflichten aus diesem Bestand.   Einfacher ist dies bei der Übertragung eines gesamten Maklerunternehmens. Dadurch ist von vornherein geregelt wie die Rechte und Pflichten zu den Verträgen weitergegeben werden. Die einfachste Variante stellt der Übernahme eine Gesellschaft dar. Hier ergeben sich sämtliche rechtliche Rahmenbedingungen des Übergangs aus der Gesellschaftsform. Wer haftet und vor allem wie lange? Altverbindlichkeiten aus einem Maklerbestand loszuwerden ist in der Praxis so gut wie unmöglich. Schließlich hat der verkaufende Makler eventuelle Risiken auch selbst herbeigeführt.   Sollen diese Risiken mit übertragen werden, müssen insbesondere der Käufer und der Kunde diesem zustimmen. Denn der Kunde wechselt dadurch seinen Schuldner im Bezug auf mögliche Haftungsfälle. In dieser Angelegenheit spielen auch die oft verwendeten Klauseln zu einer Möglichen Rechtsnachfolge in Maklerverträgen eine große Rolle. Die Erläuterungen von Jens hierzu hörst Du im Interview.   Muss ich alle Verträge umgehend auf Richtigkeit prüfen? Sowohl aus der Fortführung eines bestehenden Maklervertrags, als auch durch die Unterzeichnung eines neuen Maklermandates beim Kunden, ergibt sich für den Käufer das Risiko von Deckungslücken bei laufenden Verträgen. Jens erklärt gut, worauf Du hierbei achten solltest, um das Risiko von unzureichendem Versicherungsschutz ggf. auch beim Verkäufer zu belassen.   Unternehmensnamen ändern oder beibehalten? Aus Marketinggesichtspunkten spricht aus meiner Sicht insbesondere in ländlichen Lagen vieles dafür, den bestehenden Namen eines Unternehmens weiterzuführen. Bei dieser Vorgehensweise ändert sich schließlich für den Kunden erst einmal nichts außer sein Ansprechpartner. In diesem Vorteil liegt laut Jens aber auch der größte Nachteil. Denn dieser Bonus gilt im Guten, wie im schlechten Fall. Wie weit das führen kann solltest Du Dir unbedingt anhören, wenn Du Dich mit dem Thema Bestandskauf beschäftigst.   Große Risiken in kleinen Beständen In kleinen, weniger aktiv betreuten Beständen stecken häufig die größten Risiken für einen Käufer. Die Kundenbeziehungen können bereits sehr inaktiv sein, sodass keine echte Bindung mehr zu dem ursprünglichen Makler, also dem Verkäufer besteht. Diese Risiken solltest Du als Käufer insbesondere bei kleineren Beständen durch eine Due Diligence aufdecken oder dieses Thema bei der Kaufpreisfindung sehr genau berücksichtigen. Zusätzlich erfährst Du durch solch eine Prüfung, ob es Klumpenrisiken durch wenige sehr große Kunden innerhalb des Bestands gibt. Datenschutz, Arbeitnehmer, Wettbewerbsverbot u.v.m. Neben all den hier beschriebenen Themen erfährst Du weitere wichtige Dinge im Interview. Bspw. welche rechtlichen Fragen bei der Findung und der Zahlungsart des Kaufpreises zu klären sind. Du erfährst welche Rolle die Versicherer vor und nach der Übernahme eines Bestands spielen, insbesondere mit Blick auf mögliche Stornoreserven und Haftungsansprüchen sowie beim Thema Datenschutz. In dem häufig angewendeten Verfahren nach dem Code of conduct sieht Jens generell schon einen Datenschutzverstoß. Zu Guter Letzt sprechen wir über ein zu regelndes Wettbewerbsverbot. In welchem Umfang darf der Verkäufer also nach der Übertragung noch tätig werden. Ich wünsche Dir viel Spaß beim Hören des kompletten Interviews und würde mich wie immer über eine Bewertung inkl. einer kurzen Rezension bei iTunes freuen.

In dieser Folge spreche ich mit Christian Schwalb. Christian ist selbst erfolgreicher Unternehmer und Makler. Er führt eine erfolgreiche Unternehmensgruppe in diesem Bereich. Sein Weg zum Fußballprofi war bereits vorgezeichnet, bevor er sich dann aus gesundheitlichen Gründen für eine Bankausbildung entschieden hat. Nach der Ausbildungszeit machte er sich bereits mit 23 Jahren selbstständig und gründete nur fünf Jahre später sein noch heute bestehendes Unternehmen, die BSC GmbH. Bis heute ist daraus in Form der SCALA Holding eine kleine Finanzgruppe entstanden. Erst vor Kurzem konnte er einen der bekanntesten Spezialisten für seine Unternehmensgruppe gewinnen. Philip Wenzel ist seit April 2019 Teil dieser Gruppe. Der Grundstein zur Idee eine Initiative, mit dem Ziel das Image der Branche zu verbessern, ins Leben zu rufen, war bereits mit dem Start einiger strategischer Partnerschaften gelegt. Am Anfang stand die Zusammenarbeit mit den Kollegen der PROFINANZ sowie dem Lieblingsmakler aus Jena und später kam noch die Compexx Finanz AG dazu. Zwischen diesen Unternehmen herrscht ein reger Austausch auf Augenhöhe. Im Laufe der Zeit wuchs die Erkenntnis, dass trotz allen Erfolgs und unternehmerischer Kontinuität keine stetige Nachfrage für die Dienstleistung erzeugt werden konnte. Es brauchte jedoch nicht lang um heraus zu finden, dass dies weniger an der eigenen Positionieren, als an dem insgesamt schlechten Ruf der Vermittlerbranche liegt. Das merkwürdige daran ist allerdings, dass die Mehrheit der Verbraucher ihren persönlichen Berater als sehr gut und zuverlässig beschreiben würde. Alle anderen werden gern als Gauner und Verbrecher abgetan. Wir stehen hier also vor einem gesellschaftlichen Problem für die gesamte Branche. Das Motiv für die Gründung der Initiative „Zukunft für Finanzberatung“ war da. Schnell öffneten sich Türen zu großen Vermittlerverbänden und Vorständen von Versicherern und Investmentgesellschaften. Die ersten Partner waren mit dem AfW und dem SDV gefunden. Der VSAV und der IGVM schließen sich ebenfalls rasch dem neuen Projekt an. Im Oktober 2018 erfolgte auf der DKM dann die Gründung des e.V. Zweck und Ziel des Vereins ist es, das Ansehen der Berater und Vermittler in der Branche zu verbessern und das unabhängig vom Status. Also egal ob Makler, Vertreter, Bankkaufmann oder Honorarberater, jeder kann Mitglied werden und sich an diesem Projekt beteiligen. Alle Informationen zu den verschiedenen Mitgliedschaften erfährst Du im Interview oder auf der Webseite www.zukunft-fuer-finanzberatung.de. Die Kernfrage ist ja aber nun, wie der Endverbraucher von der ganzen Arbeit erfahren soll und für diesen Zweck ist eine neue Plattform geplant, auf der Finanzberater ihre positiven Botschaften verbreiten können, um zu zeigen wie die Arbeit eines guten Beraters aussieht. Zusätzlich sollen hierunabhängige Mehrwerte als Informationen für den Verbraucher bereitstehen. Die Plattform findest Du unter www.mein-geld-kann-mehr.de Für weitere Details hör Dir doch gerne das Interview in voller Länge an und hinterlass mir auch gerne eine Bewertung bei iTunes oder auf der Facebook-Seite. Ich freue mich auf Dein Feedback. ______________________________ Homepage Verein: www.zukunftfuerfinanzberatung.de Mitmachen: www.zukunftfuerfinanzberatung.de/mitmachen Facebook: www.facebook.com/zffinanzberatung   Die Unternehmensgruppe: www.scala-holding.com BSC: www.bsc-gmbh.com Blog: www.bsc-gmbh.com/blog ;      BU-Expert.: www.bu-expertenservice.de PROFINANZ: www.profinanz.com  

Ich bekomme oft die Frage gestellt, auf welcher Plattform es sich lohnt, aktiv zu sein, oder auch, welche Messe oder welchen Kongress man besuchen sollte. Und tatsächlich ist das Netzwerken im Beruf des Maklers und Vermittlers eine Kernkompetenz, denn neue Kontakte und damit auch Kunden zu finden ist in unserem Beruf das A und O. Grundsätzlich hängt es immer davon ab, was Du aus einer solchen Möglichkeit machst. So lohnen sich Veranstaltungen oder Plattformen, abhängig von Deinem Ziel und Deiner Initiative fast immer.

Aus aktuellem Anlass spreche erneut mit Karsten Rehfeldt über das Thema bAV und die rechtskonforme Umsetzung der Beratung dazu.  Die Verbraucherzentrale Bremen musste aufgrund von Problemen bei der eigenen betrieblichen Altersvorsorge Insolvenz anmelden.  Darüber kann man sich nun amüsieren, oder es auch als Anlass nehmen sich bei seinen eigenen Geschäftskunden zu melden.  Wie Du dabei vorgehen solltest und welche Argumente Dir dabei helfen, hörst Du in dieser Folge.    Viel Spaß und wie immer freue ich mich über eine Bewertung bei iTunes oder auf der Facebookseite zum Podcast.